Prérequis

Compte du factor

Pour mettre en place une session d’affacturage, il est nécessaire d’indiquer la banque (le factor) dans Simax. Accédez à Tréso > Comptes en banque, puis cliquez sur [[ Créer ]].

Il faut remplir les champs des informations bancaires de base, tels que le titulaire, l’IBAN et le BIC. Pour activer le factor sur un compte bancaire, il convient de :

• Compte : recevra le montant avancé par le factor.

• Journal : permet de choisir le journal dans lequel seront enregistrées les écritures.

• | Factor | : à cocher pour activer l’option.

Dans [ Affacturage ] :

• Email factor : destinataire des demandes de cession des créances.

• | Passe par le compte client | : par défaut désactivé. À utiliser si l’on souhaite créditer le compte du client au lieu du compte client factor (4119xx).

• Compte client factor : compte à créditer lors de la cession des créances.

• Compte d'attente factor : sera débité du montant total de la créance cédée, généralement un compte 467XXX.

• Compte de l'honoraire : sera débité des honoraires ou autres rémunérations facturés par le factor, généralement un compte 6225XX.

• TVA honoraire : la TVA appliquée aux honoraires ; le compte de TVA déductible indiqué dans la fiche sera débité.

• Compte de comission de financement : sera débité du montant des commissions facturées par le factor, généralement un compte 668XXX.

• Compte de garantie : sera débité du fonds de garantie prévu dans votre contrat avec le factor, généralement un compte 4671XXX.

• Taux de comission : pourcentage facturé par le factor sur le montant total des créances cédées.

• Taux fonds de garantie : pourcentage fixé par le factor sur le montant total des créances cédées, destiné à couvrir les risques de non-recouvrement, souvent autour de 10 %.

• | Passe par un compte transitaire | : à cocher si le financement reçu doit transiter par un compte bancaire intermédiaire, plutôt que d’être directement versé sur le compte principal.

• Compte de transit : sera débité si l’option Passe par un compte transitaire est activée, généralement un compte 5129XX.

• Mentions obligatoires : textes qui devront apparaître sur la facture pour indiquer au client le compte sur lequel effectuer le paiement, ainsi que préciser si une mention de subrogation doit être ajoutée.

Client assujetti à l'affacturage

C'est à vous de decider si tel ou tel de vos clients sera assujetti à l'affacturage, c'est à dire que les factures (ou avoirs) de ces clients seront transférables au factor.

Pour ce faire aller dans la fiche du client, CRM > Clients > Client, [[ modifier ]] le client

Choisir un mode de paiement de type "affacturage" (pour définir un mode de paiement en tant qu'affacturage, il faut cocher la case à cocher correspondante dans la fiche du mode de paiement (Fichiers > Vente > Modes de paiement).

Ensuite il faut lui affecter à un factor par défaut.

Créances à céder

Ensuite, il faudra créer les créances à céder, si elles n’ont pas encore été enregistrées. Accédez à Vente > Facturation > Factures, puis cliquez sur [[ Créer ]].

Il faudra ensuite les transférer en comptabilité : Compta > Gestion des écritures > Transfert en compta. Cochez Vente, puis cliquez sur [[ Transfert en compta ]].

Après le transfert en comptabilité, les écritures comptables correspondantes seront disponibles et peuvent être consultées via Compta > Gestion des écritures > Consultation des écritures.