Virement SEPA

La réglementation concernant les virements a évolué : les banques utilisent désormais le virement SEPA, un nouveau système de règlements interétatiques initié par le débiteur, permettant des transferts de banque à banque dans tous les pays de la zone euro.

Compte en banque

Le virement SEPA sert à envoyer ou recevoir de l’argent entre comptes bancaires. Si l’objectif est que l’entreprise reçoive des virements (ex. : paiements de clients) ou envoie des virements (ex. : paiements de fournisseurs), elle a besoin de son propre compte bancaire.

Le directeur de l’entreprise MASOCIETE donne instruction au service trésorerie de créer un compte bancaire au nom de la société, afin de faciliter les transactions avec les clients ainsi que les opérations avec les fournisseurs.

Implémentation

Pour créer le compte en banque, allez dans Trésorerie > Comptes en banque, ensuite, cliquez sur [[Créer]].

Indiquez la Banque*, le Compte, le Journal*, la Devise*, le Solde réel du compte, ainsi que les Informations bancaires qui concernent la société.

Créer virement SEPA

Le virement SEPA permet l’échange des transactions interbancaires entre une entreprise et ses clients.

Une fois la création du compte bancaire de l’entreprise effectuée avec succès, le directeur demande au service achats de passer une commande de 5 Transats auprès de leur fournisseur RENAULT, afin de compléter une commande client importante. Suite à cette commande, une facture d’achat est établie et comptabilisée. Afin d’éviter toute dette future envers le fournisseur, le service trésorerie procède ensuite à un virement SEPA d’un montant de 750 euros pour régler la facture de ces tissus commandés dans les délais.

Implémentation

Pour pouvoir créer un virement SEPA, vous devez d’abord créer la facture d’achat dans Achat > Factures Fournisseur > Factures d’achat.

Dans [Paiement], indiquez bien que le Mode de paiement soit par Virement.

Enregistrez, et ensuite, passez la facture en compta via Compta > Gestion des écritures > Transfert automatique. Cochez Achat car vous êtes celui qui a commandé, et vous aurez les factures qui doivent être comptabilisées. Sélectionnez-en un et Lancez le transfert.

Et maintenant pour créer un virement SEPA, vous avez la Trésorerie > Gestion des décaissements > Virement SEPA.

Choisissez le Type de tiers*, et complétez les Informations bancaire qui se situent en bas.

Ensuite, accédez à la section [2 - Lister les virements], cliquez sur [[Lister les virements]] pour afficher la liste. N'oubliez pas de renseigner le RIB au préalable.

Et enfin, enregistrez, et vous avez votre virement SEPA créé.