Affacturage

Gestion des créances cédées à une banque dans Simax.

Prérequis

Pour établir une session d'affacturage, il faut renseigner dans Simax la banque (le factor).

Aller dans Tréso > Comptes en banque, [[ Créer ]]

Les champs des informations bancaires basiques tels que le titulaire, l'IBAN et les BIC sont à renseigner.

Pour activer le factor sur un compte en banque, il faut :

Compte : recevra le montant de l'avance recue du factor.

Journal : définir dans quel journal les écritures seront.

| Factor | : coché à vrai

Dans [ Affacturage ] :

Email factor : sera le destinataire des demandes de céssion des créances

| Passe par un compte d'attente client | : par défaut à vrai, si on veut créditer un compte client d'attente factor (4119XX) autre que celui du client.

Compte client factor : compte à créditer lors de la cession des créances

Compte d'attente factor : sera débiter du montant total de la créance cédéé, souvent un compte 467XXX.

Compte de l'honoraire : sera débiter de l'honoraire ou d'autre rémunération facturé par le factor, souvent un compte 6225XX.

TVA honoraire : le TVA appliqué à l'honoraire, le compte déductible dans la fiche de la TVA sera débiter.

Compte de comission de financement : sera débiter du motnant des comissions facturées par le factor, souvent un compte 668XXX.

Compte de garantie : sera débiter du fonds de garantie défini dans votre contrat avec le factor, souvent un compte 4671XXX.

Taux de comission : taux de comission facturé par le factor par rapport au montant total des créances cédées.

Taux fonds de garantie : taux fixé par le factor par rapport au motnant total des crénaces cédées, en vue de non recouvrement des clients.

| Passe par un compte transitaire | : si le financement recu doit passer sur un compte de banque transitoire, mais pas directement dans le compte de la banque.

Compte de transit : sera débiter si l'option | passe par un compte transitaire | est coché, souvent un compte 5129XX.