Rapprochement bancaire

Rapprochement bancaire suivant les relevés.

Chaque transaction est historisée, qu'il s'agisse de règlement de facture, acompte, virement, prélèvement ou règlement fournisseur.

Dans Simax, une deuxième vérification est possible en comparant les lignes de relevé de banque (contenues dans un fichier de relevé bancaire) avec les règlements enregistrés dans Simax et associés à cette banque, tels que les règlements effectués, les acomptes, et autres mouvements bancaires.

Cette procédure est appelée rapprochement bancaire. Il est recommandé de réaliser régulièrement un rapprochement bancaire afin de garantir une trésorerie précise et d'éviter toute discrepance entre les mouvements enregistrés en banque et ceux documentés dans Simax.

Pour les fichiers de relevés bancaires, Simax gère deux normes : la norme ISO 20022, qui utilise un fichier de type XML, et la norme CFONB 120, standard français adopté par les banques pour le relevé.

Dans Simax, il est possible d'effectuer un rapprochement de deux façons différentes :

• si vous utilisez un outil tiers pour récupérer vos fichiers de relevé bancaire, vous pouvez les importer dans Simax et procéder aux rapprochements.

• Si vous disposez d'un contrat EBICS TS avec votre banque, Simax peut être configuré en tant que station finale EBICS pour récupérer automatiquement les fichiers de relevé. Les rapprochements seront alors créés automatiquement et il vous appartient de les valider manuellement.