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# Prélèvement SEPA
**Le prélèvement SEPA** est un mode de paiement qui permet à un créancier (entreprise, administration, etc.) de **prélever automatiquement** de l’argent sur le **compte bancaire d’un client** (le débiteur), **avec son autorisation préalable**. Il fonctionne dans toute la zone euro.
Allez dans **Paramétrage - choix des modules et des options - Paramètres trésorerie**. Et indiquez le mode de paiement **prélèvement**.
{% hint style="info" %}
**Remarque :** À partir du **15 novembre 2026**, la norme **ISO 20022** devient obligatoire pour les paiements SEPA (virements et prélèvements). Afin d'éviter tout risque de rejet des fichiers par les banques, veillez à ce que les champs **Pays**, **Ville** et **Code postal** soient correctement renseignés dans les fiches **Sociétés du groupe, Clients, Fournisseurs** et **Collaborateurs**, au minimum pour les entités concernées par les fichiers SEPA.
{% endhint %}
## Créer un prélèvement SEPA
Pour faire ses prélèvements, l’entreprise peut utiliser aussi le même compte bancaire créé pour faire un virement.
Justement, une nouvelle cliente a commandé des transats chez **MASOCIETE**. Le service facturation établit alors une **facture**, la **comptabilise**, puis, afin d’éviter que le client ait à envoyer un chèque, son mode de paiement habituel, le service met en place un **prélèvement** **SEPA**, bien entendu avec **l’accord** **préalable** **du** **client**. La somme de **1 250 euros** est ensuite prélevée directement sur le **compte** **bancaire** **du** **client**, simplifiant ainsi le processus de règlement.
### **Implémentation**
Avant de créer un prélèvement SEPA, vous devez d’abord créer la facture client via **Vente > Facturation > Factures**.
{% hint style="info" %}
***Pensez à bien noter la date d’échéance, car pour retrouver la facture dans la liste des prélèvements, la plage de dates sélectionnée dans l’écran des prélèvements doit inclure cette date.***
{% endhint %}
Dans **\[Paiement],** indiquez bien que le **Mode de paiement** soit par **Prélèvement.**
Et, **\[\[**E**nregistrez]]** la facture**.**
Ensuite, allez dans **Compta > Gestion des écritures > Transfert en compta** pour transférer la facture en compta. **Lancez alors le transfert**.
Et pour créer le prélèvement SEPA, vous pouvez suivre **Trésorerie > Gestion des encaissements > Prélèvement SEPA**. Et cliquer sur **\[\[Créer]]**.
Choisissez le **Type de tiers\*** et complétez les **Infos Créancier\*.**
Dans **\[2-lister les prélèvements],** vous avez **\[\[Lister les prélèvements]],** cliquez dessus et vous aurez une liste. Vous n’avez plus qu’à **Enregistrer.**
Et vous serrez redirigé vers la liste des prélèvements.
{% hint style="success" %}
Si le module **Compta** est activé, les **écritures de règlement** sont générées automatiquement et le **lettrage** s’effectue de manière automatique.
{% endhint %}
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# Agent Instructions
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## Querying This Documentation
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```
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`goal` is optional and describes the broader end goal you are ultimately trying to accomplish on behalf of the user. GitBook uses it to tailor the answer towards what is most useful for that goal.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.
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