Virement SEPA

Émission d'un virement SEPA

12 août 2026

📢Nouveauté (P-2026.321)

Possibilité de programmer un virement par l'intermédiaire du Date du virement.

À partir du 15 novembre 2026, la norme ISO 20022 devient obligatoire pour les paiements SEPA ; veillez donc à renseigner correctement les champs Pays, Ville et Code postal des entités concernées afin d’éviter le rejet des fichiers par les banques.

MASOCIETE doit régler plusieurs fournisseurs :

• 1 800 € à Renault (deux factures de 500 € et 1 250 € respectivement),

• 2 400 € à Aguila.

Pour régler ces fournisseurs une fois par virement, il est possible d’utiliser les virements SEPA.

Remarque : À partir du 15 novembre 2026, la norme ISO 20022 devient obligatoire pour les paiements SEPA (virements et prélèvements). Afin d'éviter tout risque de rejet des fichiers par les banques, veillez à ce que les champs Pays, Ville et Code postal soient correctement renseignés dans les fiches Sociétés du groupe, Clients, Fournisseurs et Collaborateurs, au minimum pour les entités concernées par les fichiers SEPA.

Dans ce chapitre, nous n’allons pas détailler le processus complet depuis le fournisseur, la commande et la réception. Nous allons partir directement de la facture d’achat.

Si vous souhaitez consulter le processus complet, veuillez vous référer à la documentation correspondante : Facture et impact comptable, Achat

Virement

Voici les factures fournisseurs de MASOCIETE créées :

Accédez à Achat > Factures fournisseur > Factures d’achat, puis cliquez sur [[ Créer ]].

Renseignez ensuite :

• la date,

• la référence de la facture fournisseur,

• les lignes facturées,

• et le mode de paiement, en veillant à sélectionner virement.

Veuillez également vérifier que le mode de paiement « virement » est bien configuré dans les paramètres Trésorerie : Paramétrage > Choix des modules et des options, [[ Trésorerie ]], Mode de paiement virement.

• Pour afficher la facture à droite, il est nécessaire d’activer le module GED : Paramétrage > Choix des modules et des options, puis cocher | Gestion électronique des données |.

  Ensuite, dans la facture d’achat, accédez à [ Pièces liées ] et ajoutez la facture d’achat au format PDF ou image (PNG, JPG, JPEG, ...).

• Il est possible :

  • d’importer automatiquement des factures d’achat au format PDF, PDF Factur-X ou image (voir documentation pour plus de détails Import de facture fournisseur en facture X, Import facture en Image)

  • d’importer en masse des factures d’achat (voir documentation pour plus de détails (Import en masse de facture d'achat).

Cliquez sur [[ Enregistrer ]] pour la facture d’achat.

Après avoir créé les trois factures, il est nécessaire de les valider afin qu’elles puissent être réglées via les virements bancaires.

Pour ce faire, accédez à : Achat > Factures fournisseur > Factures d’achat, puis [[validez]] les factures.

• Les factures validées sont affichées en rose.

• L’option de comptabilisation par défaut utilisée est « à la validation ». Ainsi, à la validation de la facture d’achat, celle-ci est validée, marquée comme bon à payer et passée en comptabilité.

  Il existe plusieurs modes de comptabilisation des pièces d’achat, configurables dans : Paramétrage > Choix des modules et des options, [[ Comptabilité ]] > [ Divers ] > Comptabilisation pièces d’achat.

  Pour plus de détails, veuillez vous référer à la documentation correspondante : Facture et impact comptable.

Après avoir validé les factures, accédez à : Trésorerie > Gestion des décaissements > Virements SEPA-EBICS, [[ Créer ]] pour saisir les règlements.

Renseignez le type de tiers à qui vous devez de l’argent : Fournisseur. Indiquez ensuite le compte en banque et notez le répertoire indiqué dans le fichier généré. C’est dans ce répertoire que sera créé le fichier de virement, que vous pourrez ensuite transmettre à votre banque.

• La liste des comptes bancaires se trouve dans : Tréso > Compte en banque, où vous pouvez créer, modifier ou supprimer un compte.

• Le solde indiqué dans la fiche du compte bancaire est mouvementé automatiquement selon les montants des règlements effectués.

• Seules les dettes fournisseurs qui sont validées et marquées comme bon à payer peuvent être réglées via les virements.

• Après le règlement, la facture est cochée comme payée et le compte fournisseur est soldé.

Allez ensuite dans [ 2 – Lister les virements ], puis cliquez sur [[ Lister les virements ]].

Simax affichera tous les virements à effectuer dont la date d’échéance est comprise dans le plage de dates choisie.

• Si vous cochez | Détaillé |, les deux factures de Renault seront affichées sur deux lignes de virements distinctes, sinon, elles seront regroupées sur une seule ligne.

• Date du virement : par défaut, le virement est programmé à la date du jour. Vous avez toutefois la possibilité d'indiquer une date postérieure ; celle-ci s'appliquera alors automatiquement à toutes les lignes de paiement.

  Si vous laissez ce champ vide, le paiement s'effectuera à la date d'échéance prévue. Dans le cas où l'échéance serait déjà dépassée, la transaction sera traitée à la date du jour.

• La définition d'une date de virement est particulièrement utile pour la gestion de vos absences ou congés. Elle vous permet de planifier la date d'exécution effective auprès de votre fournisseur et d'optimiser ainsi votre gestion de trésorerie en évitant des paiements prématurés.

• Si vous utilisez le module comptabilité, le virement est comptabilisé instantanément, toutefois les écritures comptables resteront rattachées à la date de paiement propre à chaque ligne.

Enfin, cliquez sur [[ Exporter et comptabiliser le virement ]] pour terminer le règlement.

Le fichier XML correspondant à l’ordre de virement se trouve dans le répertoire indiqué précédemment.

Dans Compta > Gestion des écritures > Consultation des écritures, vous pouvez constater que les écritures comptables liées au règlement et au compte bancaire sont générées automatiquement.

Ces écritures sont directement lettrées avec celles des factures d’achat.

Les écritures comptables de la facture d’achat sont générées lors de son passage en comptabilité, qui, par défaut, se fait à la validation de la facture.

Pour plus d’informations sur le mode de comptabilisation des pièces d’achat, consultez Facture et impact comptable

Envoi du virement à la banque

Depuis Tréso > Gestion des décaissements > Virement SEPA-EBICS, vous pouvez consulter la liste des virements que vous avez créés. Ces virements peuvent être envoyés de deux manières : manuellement ou via le canal EBICS.

Envoi manuel

Ouvrez votre virement SEPA, repérez le fichier de sortie :

Le fichier de virement sera disponible dans le répertoire indiqué. Vous pouvez le transmettre à votre banque soit par courriel, soit via l’outil de paiement bancaire mis à disposition par votre banque.

Envoi via EBICS

Attention : l’envoi via EBICS nécessite au préalable la configuration de votre canal EBICS dans votre compte bancaire (Trésorerie > Compte en banque). Veuillez consulter la documentation correspondante pour plus de détails.

Créez votre virement, sélectionnez EBICS comme type de virement, puis cliquez sur [[Exporter et comptabiliser le virement]].

Sélectionnez votre virement, puis cliquez sur [[Envoyer à la banque]].

Pour obtenir plus d’informations sur les virements envoyés via le canal EBICS, vous pouvez consulter les logs dans Trésorerie > Gestion des décaissements > Log envoi virement EBICS.